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電子支付系統(tǒng)的IT治理(上)(By AMT 陳景璉 編譯)
電子支付系統(tǒng)的IT治理(上)
By AMT 陳景璉編譯
1. 簡介
國際結(jié)算銀行在2001年1月發(fā)布了一份名為《重要支付系統(tǒng)的核心原則》(CPSS 43)的報告,在這份報告中強烈認為進行系統(tǒng)治理的舉措對于為市場以及標準制訂者提供信任而言極端重要。而同時國際計算銀行說明盡管高效、責任清晰同時透明化的治理對于任何私人以及公眾機構(gòu)和組織而言都是很重要的,但是對于系統(tǒng)中極端重要的支付系統(tǒng)而言治理有著更加特殊的意義,因為一般在一個國家中只有幾個這樣的系統(tǒng),因此這些系統(tǒng)提供的服務(wù)涉及的量很大,而且使得相關(guān)參與方的依賴程度越來越高。治理的措施通常在各個國家中區(qū)別很大,但是好的措施能夠幫助系統(tǒng)的擁有者滿足相關(guān)的需求,不論這些系統(tǒng)是被中央銀行擁有還是私人擁有或者共同擁有,治理都能夠幫助這些支付系統(tǒng)應(yīng)付自己面臨的特殊問題。
高效、責任清晰同時透明化的治理多很多技術(shù)其實對于各種形式的系統(tǒng)擁有者而言都是很普通的。但是,對于IT治理所使用的資源以及監(jiān)管和控制的級別要與支付系統(tǒng)以及其市場的重要性以及復雜性相適應(yīng)。在一些情況下,1到2個人員就能完成風險管理或者審計職能,但是在一些更加復雜的系統(tǒng)中,這些都非常重要,因此對于風險管理和審計的監(jiān)控可能由負責管理組織的人員組成的委員會來進行管理更加適宜。而最終好的治理的結(jié)果都是類似的,這與所有權(quán)的形式以及系統(tǒng)的復雜程度無關(guān),同時應(yīng)該采用相類似的指標來衡量系統(tǒng)治理方面的績效。
由于電子支付系統(tǒng)功能上的要求,這些系統(tǒng)都是依賴與信息技術(shù)的。因此國際結(jié)算銀行對于電子支付系統(tǒng)重要性的強調(diào)也就隱含了對于IT治理的強調(diào)。而這種隱含也就產(chǎn)生了一些問題:什么是IT治理?為什么IT治理如此重要?確保有效的IT治理的工具有哪些?在IT治理中董事會以及高層管理人員應(yīng)該扮演什么樣的角色?
2. 什么是IT治理
當信息技術(shù)已經(jīng)成為企業(yè)成功的一個重要驅(qū)動因素的時候,董事會還沒有跟上這個步伐。信息技術(shù)需要來自董事會的全面而又徹底的治理,但是目前對于IT的監(jiān)管事實上還是不足的,因為IT通常被認為是運作層面上的事務(wù),管理層對這類的技術(shù)問題缺乏興趣或者專業(yè)知識。而當董事會考察企業(yè)戰(zhàn)略以及戰(zhàn)略風險時,IT經(jīng)常被忽視,盡管IT中可能包含高額投資和巨大的風險。
而這其中包括的原因有:
2 理解技術(shù)能賦予企業(yè)什么樣的能力以及裝造了怎樣的風險與機遇需要具有一種對技術(shù)的洞察力;
2 對于IT的傳統(tǒng)做法是將其作為與業(yè)務(wù)相分離的事務(wù);
2 IT的復雜程度很高,對于在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟中運作的企業(yè)更加如此。
由于從企業(yè)的總體戰(zhàn)略目標中分離出保障目標實現(xiàn)的底層IT戰(zhàn)略變得越來越困難,因此跨越IT治理這道鴻溝也就變得越來越重要。IT治理是非常重要的,因為期望和現(xiàn)實通常是有差距的。董事會希望管理層承擔各種更重責任:根據(jù)計劃和預算實現(xiàn)高質(zhì)量的IT解決方案、利用IT來獲取企業(yè)價值、在管理IT風險的同時利用IT提供效率和產(chǎn)出能力。然后,董事會經(jīng)??吹降氖菢I(yè)務(wù)損失、聲譽受損、競爭地位弱化、未能滿足截止時間要求、遠高于期望水平的成本、原低于期望水平的質(zhì)量以及其他類型的IT措施的失敗。
IT治理擴展了董事會在確定戰(zhàn)略方向,確保滿足目標、管理風險以及有效利用資源方面的使命。對于IT的廣泛使用已經(jīng)產(chǎn)生了對信息技術(shù)的依賴性,而這種依賴性使得對于IT治理需要引起足夠重視。
這樣的治理必須確保企業(yè)的IT維持并拓展了企業(yè)戰(zhàn)略與目標。
3. 董事會和管理層能做什么?
董事會的職責包括評價并監(jiān)管企業(yè)戰(zhàn)略,設(shè)定并監(jiān)管管理層績效目標以及實現(xiàn)情況,同時確保組織系統(tǒng)的完備性。
3.1 董事會如何理解這些挑戰(zhàn)?
董事會必須集中于下列領(lǐng)域來理解這些挑戰(zhàn)(見表2):
3.2 行政管理人員如何理解期望?
行政人員關(guān)注的重點通常都是成本效率、提高收入以及建立能力,而這些都是要依賴于信息、知識和內(nèi)部架構(gòu)來實現(xiàn)。因為IT是企業(yè)的一個組成部分,而且隨著IT解決方案變得越來越復雜(外包、第三方合同、網(wǎng)絡(luò)化等等),所以適當?shù)闹卫砭统蔀槠髽I(yè)成功的一個重要因素。從這一點出發(fā),管理層必須做到以下幾點:
2 以一個清晰的風險政策和成熟的控制框架為基礎(chǔ),在組織內(nèi)部牢牢建立起一套責任明確的風險管理機制和IT方面的控制。這個目標也反映在CPSS 43中,在這份報告中國際結(jié)算銀行宣稱需要“在組織內(nèi)建立明確的責任以及適當?shù)墓芾韺涌刂疲约斑@些相關(guān)的措施”。
2 在企業(yè)內(nèi)建立各個層次的戰(zhàn)略、政策以及目標,將IT組織與企業(yè)目標相協(xié)調(diào)。
2 提供一種組織化的結(jié)構(gòu)來為IT戰(zhàn)略的實施提供支持,同時提供IT架構(gòu)來方便創(chuàng)建和共享企業(yè)信息。
2 借助對IT給企業(yè)帶來的價值和競爭優(yōu)勢的評價來衡量績效,以此來評價IT的運作水平。
2 集中于IT必須支持的核心業(yè)務(wù)能力上來,這些核心業(yè)務(wù)能力也就是那些能夠增加客戶價值、使企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)在市場中歧異化以及在各類產(chǎn)品和服務(wù)中共同增加價值的流程。
2 集中于那些能夠增加業(yè)務(wù)價值的重要IT流程中來,例如變革和應(yīng)用管理等。管理層必須在明確這些流程以及相應(yīng)的責任方面保持積極主動。
2 集中于那些規(guī)劃與監(jiān)管IT資產(chǎn)、風險、項目、客戶及供應(yīng)商管理相關(guān)的IT能力上來。國際結(jié)算銀行在CPSS 43報告中就闡述了管理層在各個級別上有效地獲取監(jiān)管系統(tǒng)以及運作所必須能力的重要性。
具備清晰地外部采購戰(zhàn)略。拓展的企業(yè)以及獲取外部IT資源和服務(wù)的需求說明了對于第三方合同以及相關(guān)服務(wù)協(xié)議的管理在為企業(yè)提供所需要信息方面的重要性。這同時也需要在組織之間建立一種信任關(guān)系,需要建立聯(lián)系和信息共享,以此建立一種成熟的IT控制和治理實踐。
作者聯(lián)系方式:jinglian.chen@amteam.org
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